洗钱是指将非法获得的资金通过各种手段,使其看起来像是合法的资金流动,以掩盖其非法来源的行为。洗钱的目的是为了使非法获得的资金能够被合法使用,同时避免被执法机构追踪和冻结。
举例来说,一个黑帮组织通过非法手段获得了大量的现金,比如贩毒、赌博等活动。为了掩盖这些非法资金的来源,他们会采取一系列的手段来洗钱,比如将现金存入银行账户、购买房地产、股票等高价资产,然后再通过各种方式将这些资产转移或变卖,最终将非法资金变为看似合法的资金。
另一个例子是万年历洗钱案。万年历是一家中国大陆的互联网公司,涉嫌通过虚构交易等手段,将非法资金洗白。该公司通过虚构交易,将虚假的广告费用转入其账户,并将这些资金用于支付员工工资、购买广告等用途,从而掩盖其非法资金来源。该案件于2018年被公安机关立案调查,并最终导致数名公司高管被逮捕。