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老人如何预防洗钱诈骗
云淡风清 2024-06-21 22:54:44
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云淡风清 2024-06-24 11:46:07

电话骗局层出不穷,公众上当受骗的事儿也屡屡发生。老人如何预防洗钱诈骗你知道吗?老人收到诈骗短信怎么办,一起和漂亮女人街看看吧。

规范银行卡市场管理。

建议对个人每次申请银行卡数量及所持有的总数量作上限规定,合理控制个人办理银行卡的数量。同时,规定金融机构受理银行卡开卡业务之前,需先借助人民银行征信系统查询个人开卡情况,如规定客户要办理超过法定数量的银行卡必须先销旧卡后办新卡,从源头上避免一人多卡现象。

严格客户身份识别,建立联动应急机制。

进一步规范银行卡发卡业务,严格柜面人员对办卡人员信息的询问和联系方式的确认措施。同时银行机构应与公安建立联动应急机制,明确双方职责、报告途经、处置措施等,发现诈骗案件,在最短时间内办理保全冻结司法手续,同时预先做好相关业务准备,为客户争取时间,减少资金损失。

加强资金监测措施。

一是建立大额交易的管控措施,对采用网上银行等非面对面业务进行的大额交易,建立电话询问制度,若在非工作时间进行交易,则设置提示询问(如转账原因,请与亲属确认,请勿轻信中奖、返利等电话或短信通知),防止银行客户因自我保护意识不清晰进行交易。二是加快大额和可疑交易综合试点的步伐,在各金融机构内部完成资金监测数据的集中上收和分析。三是建立金融机构之间的快速协查机制,形成资金交易监测合力,有效打击跨机构、跨区域的洗钱犯罪活动。

老人平时多学习防骗知识,不要轻易拿出自己的钱财,防止上当受骗。

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